學習及分享 - 抓狂交易員

實用分享 | 槓桿最大化！用別人的錢賺錢

by Alvin | 5 月 28, 2021 | 學習及分享

前言

你是不是早就想嘗試期貨交易，但總是被有限的資金綁住手腳？畢竟，對大多數人來說，在期貨市場賠個300美元是分分鐘的事，相當於很多小資族一個月的生活費了。我們了解大家不是不想學交易，而是虧損實在扛不住啊！不過，有一個翻轉遊戲規則的方法 ─ 使用由美國公司提供的槓桿資金，讓你能夠以極少的成本參與交易，有機會實現超高槓桿，賺取百倍以上的獲利，而且全程合法合規（我們自己也在用這項服務）。

什麼是資金公司

這個商業模式在美國已經10多年，但台灣至今沒出現，可能受限於咱們金管會的法規吧(我猜的)。說明商業模式前，先介紹兩家特別的公司，它們就像是一把開啟交易之門的鑰匙，分別是 Topstep 和 Apex Trader Funding (以下簡稱為Apex)。

TS臉書非官方社團人數驚人

Apex非官方臉書人數也不惶多讓

好處是什麼？

其實這樣的資金平台在美國很多，但TopStep是龍頭；而Apex打折力度最強，所以挑這兩間介紹。

他們賣考試帳號，在模擬環境下看的K棒是即時的，但賺獲賠的都是虛擬的數字；而用這個帳號賺到目標獲利後即可通過考試，接著這個帳號會轉換為真實帳號，再選擇月繳或一次付清的方式支付一筆資料費後，接下來真實帳號賺的錢就真的可以出金了，跟真正在期貨商開的、自行入金的帳號幾乎沒兩樣。但是若帳號虧損到一定程度就爆倉，但和用真金白銀去交易的虧損比起來，成本真的有夠少，不用匯個幾十萬進期貨戶頭就能磨練你的交易技能。

最重要的是一個帳號大概要花多少錢？

Apex打兩折的價格

本文以最愛打折的Apex為例。Apex經常打折，3折是常態，2折也常見，偶爾會打到1折。以最多人買的50K規模帳號為例(見上圖)，原價187美元(沒人會買原價?)，打兩折只要37.4美元。

通關後50K帳號資料費可以選擇月繳105美元，或是一次付清160美元。我們建議只在兩折時買帳號，所以考試總成本就會變成

考試成本

37.4+105=142美元 (後續每個月105美元) 約4,500台幣/一個帳號
37.4+160=197美元 (後續無費用) 約6,200台幣/一個帳號

熱門商品保證金

上圖是統一期貨最新的保證金，可以看到想在本土券商開個戶頭交易小那，得先入金19,470美元進交易戶頭，才有”資格”買進一口小那；更別提交易常有虧損，所以通常會放30,000美元才是比較安全的水位，不用常補錢。

良心建議，雖然用別人資金交易成本低，但在練好交易SOP之前別直接買帳號考試，先用Tradovate的免費帳號練至少半年，能在模擬環境穩定獲利再考都來的及喔！

相關影片?有夠簡單！教你無限次數申請Tradovate 14天練習帳號

結論

用自己的資金交易自由度高，沒人管你持倉多久，獲利回吐多少，也沒人在意你的績效。但是除非你超有錢，否則沒有紀律的交易者，在期貨市場賠錢真比脫衣服還快。用資金公司的方案缺點是只能日內當沖，而且獲利回吐容易導致爆倉(會再寫文章介紹考試規則)，但從資金管理和風險管理兩方面看，Apex和TopStep的考試規則可以有效幫助交易者從隨興到守紀律，成為真正的交易者。

如果有興趣從事交易，但還沒學會交易SOP，或績效一直不穩定的朋友，歡迎報名參加抓狂交易的服務說明會，我們會說明我們獨到的策略和判斷走勢的方法。

相關連結?我們的服務

超新手系列3 | 為什麼交易需要ＳＯＰ？

by Alvin | 5 月 28, 2021 | 超新手系列, 交易心理, 學習及分享

前言

你是不是經常看到心儀的股票，感覺這檔買到一定會賺錢，但不知買在哪個價位才對?

是不是經常想：「等價格便宜一點再買」，結果股價噴出後才懊悔不已?

是不是經常覺得短期套牢不要緊，因為朋友說這檔上看XXX元，結果套房一住就好幾年?

是不是好不容易才解套的股票，出清之後沒幾天股價創新高?

如果你有上述煩惱，那麼你和許多人一樣，萬事俱備，只欠一套經得起考驗、能判斷趨勢及波動的進出場SOP。

先有停損再想獲利

“停損“，也有人說”止損“，意思是當一筆交易虧損到一定金額時你要認賠殺出的價位。

在哪裡設停損點是一套策略根本之所在！

只要沒設想在那裡停損，就可能發生以下情況

商品買進後呈現小幅虧損，心情七上八下，心情受影響，食不下嚥，無心工作。突然解套時整個人又如沐春風。幾番折磨下來，幸運的人會小賺，不幸的會越虧越多，最終住進套房。
運氣非常好地一買進就大賺幾十％，再買又賺，於是逢人就提自己超強的績效，相信自己是股神，可是終有踢到鐵板的一天，於是把賺的全賠回去。
第三種最可怕，靠著無限凹單和加碼攤平而大賺的交易者，通常本身有不錯財力。秉著＂本多終勝＂、人定勝天的信念，覺得只要敢抱一定會賺。但他們沒想過某天黑天鵝一來、市場崩跌時，手上的現金會全套在股市裡。若還有用融資提高槓桿的習慣，更有可能因部位太大、融資維持率補不足而被券商強制斷頭，到那時不但本金賠光，還有可能欠一屁股債。

什麼是賺賠比 (風險報酬比)？

我們常講的賺賠比，也叫做風險報酬比(Rate of Risk Return on Investment)，意思是假如我這筆交易設定虧100 美元就停損，那我的獲利達到300 美元，賺賠比就是1:3、賺到500美元，賺賠比就是1:5，依此類推。

關於賺賠比的迷思

賺賠比絕對不是越大越好！

當一筆交易想要抓個超大賺賠比時（例如1:10-20的概念），最怕的幾件事前三名，筆者能負責任地說，＂獲利回吐＂一定榜上有名。將賺賠比訂得越高越不容易達標，如此一來，將會使曾經大好的績效變得平庸。若交易者心態不夠穩健、經驗不豐富，此時就很容易產生以下幾種心魔：

獲利歸零，捶胸頓足之餘，不理性地加大槓桿（股票張數、融資額度或期貨口數），相信下筆交易能再攀顛峰，把沒賺到的賺回來。
曾經賺很多卻沒能獲利了結，反而虧到自己的本金，從此害怕交易不敢再進場。
要抱一個大波段意味著停損也要加大，才不容易被洗出場；但是假如成交後直接停損，就會產生龐大損失，進而影響交易心態及最重要的本金。

如果從來不管賺賠比，靠All In加上凹單賺錢將會成為一種習慣，但只要踢到一次鐵板，很有可能會讓大部分資金套住、甚至融資被斷頭，大家或多或少都有聽過這類故事發生在親朋好友身上吧，我們千萬不要成為下一個。

要抱一個超大賺賠比的波段不是不行，一定要確認當時盤勢波動夠大、同時趨勢符合你看的方向才行，否則交易者很容易被盤中上沖下洗的走勢搞到沒信心還賠錢。

交易有SOP的好處

有SOP的交易者絕對是超越市場上90%對手的可怕存在。

只有不間斷地練習進出場流程，當適合的商品、價位甚至符合技術分析的型態出現時，交易者才能像執行程式一般，不再猶豫，本能地執行進出場的步驟。再也不用煩惱該買在什麼價位、以及買進後該抱多久、虧損時該做哪些事情，以及最重要的，獲利時究竟什麼時候賣。

取而代之的是，交易者將有能力判斷一檔商品的波動適不適合進場、短期趨勢為何、長期方向為何，以及有沒有出現鎖定好的型態。

有了這項判斷能力，您就有條件成為＂旅遊操盤手＂或＂獨立交易者＂。將來您可以在上班前快速審視盤面，預先掛好限價單及停損停利單，偶爾趁空檔關心一下持有部位的狀況就好。即使人在旅行、移動過程中也能獨立制定交易計畫，賺錢再也不用侷限在辦公室哩，

結論及警語

理想很美好，現實很骨感。如果真的那麼簡單，那人人都是億萬富翁；如果這東西那麼好，為什麼還輪的到我來做?

原因很簡單，因為絕大多數交易者敵不過前述的”心魔“及”貪婪“，無法照著計畫執行，沒有紀律。

交易領域遵循著91法則，9成的人總是既貪心又害怕，即便制定了SOP卻總是被情緒牽著走、偏離方向；更遑論那些沒有制定計畫的交易者。

貪心：想靠一筆交易就賺夠自己一年薪水，然後換台車、在別人面前揚眉吐氣；盲目追求別人口中的目標價，卻無視市場波動及趨勢。
害怕：怕虧錢、怕沒賺到、怕忽略某條市場訊息、怕做得不好被人笑話，盲目使用槓桿（融資）價格卻不斷下跌，於是拼命補足融資維持率，不肯認錯，往往越虧越多。

聽起來有點違反人性，但建立一套完整的交易SOP絕對是上述困境最好的解方。若對SOP信心不夠，就找一些標的或商品，將模型套用並往前回溯3年看看績效如何，如果不好再調整模型的參數，這個關鍵動作叫做”回測“，是一個交易者該做的功課。同時做好正職工作，穩定的現金流能讓交易更有勇氣，因為您知道就算這個月賠錢也不至於山窮水盡，才能在機會出現時，果斷執行SOP。

金凱瑞說在他小時候，父親做著不喜歡的工作，但某天公司垮了，使他意識到「做不喜歡的事情也可能失敗，那不如冒險做喜歡的事吧」。希望對交易有熱情的朋友都能找到適合自己的交易SOP，並能做個有紀律的交易者。